OFAC amplía las sanciones contra Cuba desde el 30 de septiembre: adiós a las transacciones «U-turn» y a los viajes educativos en grupo

La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció este martes un nuevo paquete de medidas que amplía el régimen de sanciones contra Cuba. La batería incluye la publicación de las regulaciones que implementan la Orden Ejecutiva 14404 —firmada el 1 de mayo de 2026—, enmiendas a las Cuban Assets Control Regulations (CACR, 31 CFR parte 515), cinco preguntas frecuentes nuevas (1271 a 1275), 29 preguntas actualizadas y una alerta titulada «Expanded Sanctions Against Cuba». Todo entrará en vigor con la publicación de las reglas en el Registro Federal el 30 de septiembre, y afecta tanto a personas bajo jurisdicción estadounidense como a operaciones de actores extranjeros que pasan por la banca de Estados Unidos.

El cambio más contundente está en el terreno financiero. OFAC elimina la autorización conocida como «U-turn general license»: la banca sujeta a jurisdicción estadounidense ya no podrá procesar transferencias que se originan y terminan fuera de Estados Unidos y en las que Cuba o un nacional cubano tenga interés. A partir del 30 de septiembre, esas entidades solo están autorizadas a rechazar —no a bloquear— esas operaciones, según la nueva pregunta frecuente 1272, que también retira la autorización para desbloquear y devolver transferencias que habrían estado cubiertas por la licencia general anterior. En la práctica, la medida golpea operaciones triangulares de bancos y actores de terceros países que utilizaban corresponsales estadounidenses para moverse en dólares, y encaja con la alerta de OFAC sobre el «aumento de los riesgos» para cualquier transacción relacionada con Cuba.

La segunda vía amplía el cerco a la Lista Restringida de Cuba (CRL). Hasta ahora, las personas bajo jurisdicción estadounidense tenían prohibido realizar transacciones financieras «directas» con las entidades y subentidades de esa lista; desde el 30 de septiembre la prohibición se extiende también a las transacciones «indirectas» (pregunta 1271). OFAC añade además una cláusula antievasión en el artículo 515.201(c) y amplía la facultad del Departamento de Estado para incluir en la lista a entidades controladas por —o que actúen en beneficio de— los servicios militares, de inteligencia o de seguridad cubanos. Más de una quincena de licencias generales, de viajes a servicios financieros, quedaron enmendadas para excluir también las operaciones indirectas con esas entidades.

El tercer frente toca los viajes. OFAC elimina la autorización para asistir u organizar reuniones y conferencias profesionales en Cuba (pregunta 1275; artículo 515.564): quienes ya estuvieran en la isla el 30 de septiembre tendrán una autorización limitada de cierre —podrán seguir con sus transacciones de viaje hasta el 30 de octubre, siempre que salgan de Cuba antes de esa fecha— y se permitirá terminar y pedir reembolsos de viajes contratados. En educación, la autorización se estrecha: se mantienen los programas de instituciones estadounidenses de grado —incluidas sus investigaciones académicas no comerciales relacionadas con Cuba— y los intercambios escolares bajo patrocinio, pero desaparece la licencia general para los viajes educativos «people-to-people» en grupo (pregunta 1274). Habrá «abuelo» (grandfathering) para quien ya haya completado al menos una transacción de viaje, como la compra de un vuelo o la reserva de alojamiento, antes del 30 de septiembre.

Hay otro cambio que afecta de lleno al sector privado cubano: OFAC elimina la autorización que permitía a los bancos estadounidenses abrir y mantener cuentas a nombre exclusivo de un emprendedor privado cubano (los llamados cuentapropistas, definidos en el artículo 515.340). Salvo autorización específica, esas cuentas y fondos deberán bloquearse de inmediato, y su desbloqueo requerirá una licencia específica de OFAC (pregunta 1273). Es una paradoja que la administración presenta como presión al régimen pero que complica los cobros de negocios privados en la isla. También se ajusta el artículo 515.584(g), que autorizaba procesar instrumentos monetarios en dólares presentados indirectamente por instituciones financieras cubanas, para excluir las transacciones directas o indirectas con la CRL (documento de enmiendas).

El paquete se produce en plena campaña de «presión máxima» que Washington mantiene contra La Habana al amparo de la Orden Ejecutiva 14404, con la que desde mayo se han sucedido las rondas de designaciones: Díaz-Canel, su esposa y su hijastro; el MINFAR, la petrolera estatal CUPET, el conglomerado militar GAESA, las Brigadas de Respuesta Rápida y las Milicias de Tropas Territoriales, entre decenas de entidades (el listado SDN del programa Cuba supera ya las 70 entidades activas). La alerta de OFAC publicada este martes avisa precisamente de que los riesgos aumentan para las transacciones con Cuba, incluidas las de instituciones financieras extranjeras que, bajo la EO 14404, pueden ser sancionadas si procesan transacciones significativas para personas bloqueadas. El mensaje a los bancos de terceros países es explícito: revisar la exposición o asumir el riesgo.

Queda por ver el alcance real de las medidas. Las reglas se publican en el Registro Federal el 30 de septiembre —fecha de entrada en vigor— y las entidades financieras tendrán que adaptar sus sistemas para distinguir entre «rechazar» y «bloquear» transferencias U-turn, actualizar sus políticas sobre la Lista Restringida y trasladar la nueva lectura a los clientes que viajen a la isla. Habrá abogados de sanciones revisando licencias específicas y organizaciones culturales y educativas buscando encajar en las categorías que quedan vivas: visitas familiares, donaciones humanitarias, actividades religiosas y proyectos con el sector privado que ya no podrán apoyarse en la vía bancaria recién cerrada.